基金销售违规，又有银行被罚！

来源：中国基金报时间：2023-08-10 14:17:43

又有银行因基金销售业务存在问题被监管处罚！

8月7日，广西证监局在官网公布了对桂林银行及两名相关责任人员出具警示函的决定。

(资料图)

相关负责人通过客户群

发送基金宣传信息

经查，桂林银行未能强化人员资质管理，基金销售系统记录存在不具备基金销售资格人员信息，将未经基金销售授权的分支机构纳入基金销售考核范围，桂林银行南宁汇东郦城社区支行时任网点负责人黎某榕未取得基金从业资格，通过客户群发送基金产品的宣传推介信息，不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，下称《管理办法》）第三十条第二款规定。

桂林银行个人金融部分管基金业务副总经理韦某，黎某榕分别是上述违规行为的主管人员和直接责任人员。

按照相关规定，广西证监局决定对桂林银行、韦某、黎某榕采取出具警示函的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

广西证监局指出，桂林银行应认真汲取教训，按照相关法律法规要求，完善基金销售业务管理机制，强化基金从业人员资质管理，杜绝此类违规行为再次发生，并在收到本决定书之日起30日内提交书面报告。

银行基金销售业务违规高发

今年以来，多家银行及其分支机构相继因为基金销售业务存在问题被监管处罚。7月21日，浙江证监局连发多张罚单，直指银行基金销售业务。

其中，杭州银行被查发现存在以下六项问题：一、基金销售业务部门负责人、部分分支机构基金销售业务负责人、部分基金销售合规风控人员未取得基金从业资格。二、未在每一年度结束之日起3个月内完成上年度监察稽核报告，未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。三、未建立基金销售业务部门负责人离任审计或离任审查制度，未及时向监管报备基金销售业务部门负责人离任审查报告。四、采用问卷方式了解投资者信息，未涵盖其收入来源、投资相关的学习和工作经历。五、未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告。六、未按要求报备反洗钱工作相关材料。

浙江证监局指出，杭州银行应高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，采取切实有效的整改措施落实整改，并于收到本决定书之日起30日内提交书面整改报告，浙江证监局将视情况进行检查验收。

无独有偶，温州银行也被指出存在五项违规：?一、基金销售业务部门负责人、部分分支机构基金销售业务负责人、部分基金业务监察稽核岗人员、基金产品准入审核人员未取得基金从业资格。二、未在每一年度结束之日起3个月内完成上年度监察稽核报告，未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。三、采用问卷方式了解投资者信息，未涵盖其收入来源和数额。四、未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告。?五、未按要求报备反洗钱工作相关材料。

此外，还有温州瓯海农村商业银行基金销售业务也存在相似的违规问题，包括：基金销售业务部门负责人、部分基金产品准入审核人员未取得基金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；未及时向监管报备基金销售业务部门负责人离任审查报告；未按要求报备反洗钱工作相关材料。

浙江证监局表示，温州瓯海农村商业银行应严格对照相关法律法规，健全制度机制，完善内部控制，加强风险管理，不断提高基金销售业务合规水平。

关键词：